Elaborar un plan de trading de principio a fin

No invertir tiempo en planificar equivale a planificar el fracaso. Un plan de trading no le garantizará la victoria, pero, al menos, le ayudará a incrementar sus posibilidades de enfrentarse con éxito a los mercados financieros.

Un plan de trading completo, parte crucial del diario de trading, debe contar con tres componentes principales: un enfoque claro, un sistema de trading completo y unos objetivos precisos.

Descubra en este artículo la importancia de elaborar un plan de trading y cómo hacerlo.

¿Por qué elaborar un plan de trading?

Sin duda, operar de manera compulsiva es el mayor enemigo del trader.

En lugar de lanzarse sin pensarlo, contar con un plan de trading permite dar un paso atrás, mejorar la calidad del proceso de toma de decisiones y reducir el estrés al operar.

Invertir tiempo en elaborar un plan de trading permite que los traders empiecen a operar de manera metódica, tomen decisiones meditadas y establezcan una base concreta con la que trabajar para progresar de forma más rápida.

Cómo elaborar un plan de trading

Un plan de trading completo se elabora en torno a 3 elementos interrelacionados: enfoque, sistema y objetivos. Es necesario dedicar tiempo a formalizar cada uno de estos puntos por escrito.

1. Desarrolle su propio enfoque

La mayoría de los traders independientes cometen el error de empezar a operar sin un enfoque estratégico real. Tener claro cómo quiere operar es fundamental para saber hacia dónde quiere ir, establecer los objetivos adecuados y progresar en su operativa.

Hacerse rico, ganar mucho dinero, la libertad financiera… Los enfoques que suelen plantearse los traders online tienden a ser caricaturescos e imprecisos.

¿Qué es la libertad financiera? ¿Viajar en avión privado? ¿Jubilarse? ¿Criar animales en el campo?

El enfoque estratégico debe describir de la forma más precisa posible hacia dónde se quiere dirigir en el futuro. Debería ser ambicioso, pero también realista. No crea en beneficios milagrosos ni en que vaya a caer dinero del cielo. Tenga los pies en el suelo.

Ejemplos de preguntas para definir su enfoque estratégico:

• ¿Cómo sería un día cualquiera?
• ¿Cuáles serían sus fuentes de ingresos?
• ¿Cómo gastaría o invertiría su dinero?

2. Describa su sistema de trading

Si el enfoque estratégico representa su destino, el sistema de trading es el vehículo de su viaje. Por tanto, debe diseñarlo en función de su situación personal actual (el vehículo debe ser cómodo) y de su enfoque de futuro (el vehículo debe permitirle llegar a su destino).

A nivel práctico, el sistema de trading se materializa en un conjunto de reglas diseñadas para definir su actividad, minimizar los riesgos y maximizar sus posibilidades de obtener beneficios.

Ejemplos de preguntas para definir su sistema de trading:

• ¿Bajo qué condiciones va a operar en los mercados?
• ¿Cuál será su perímetro de intervención?
• ¿Qué condiciones se deben cumplir para que abra o cierre sus posiciones?
• ¿Cuáles son sus reglas de gestión del riesgo?

3. Establezca los objetivos correctos

Cuando ya tenga un enfoque estratégico claro (su destino) y un sistema de trading completo (su vehículo), todo lo que tendrá que hacer será precisar sus objetivos (su camino) y por fin podrá abordar su aventura operativa.

La metodología OKR (Objectives and Key Results) se desarrolló para responder a las exigencias específicas de entornos dinámicos y complejos, y es especialmente adecuada para el mundo del trading.

Esta metodología contiene dos elementos: los objetivos (que definen la dirección que se debe seguir) y los resultados clave (que miden el progreso hacia el objetivo).

Empiece por establecer objetivos claros, motivantes y que encajen con su enfoque.

Para cada objetivo, identifique de 3 a 5 resultados clave precisos, mesurables y alcanzables en un marco temporal concreto (por ejemplo, un trimestre). A continuación, planifique las acciones necesarias para alcanzar los resultados clave, añádalas a su lista de cosas pendientes y ejecútelas.

Sus objetivos de trading no siempre van a ser exclusivamente financieros. Algunos objetivos de índole no financiera que son igual de útiles para mejorar en su trading pueden estar relacionados con su estilo de vida, su nivel de disciplina o su cultura general.

Al final de cada ciclo OKR, mida su progreso, analice qué ha funcionado y qué no, y establezca los próximos objetivos de trading.