Estadísticas de trading online [Estudio 2025]

Se oyen historias de traders que ganan dinero rápidamente con unas pocas operaciones, dejan sus trabajos y alcanzan la libertad financiera de la noche a la mañana. Suena bien, pero ¿cuál es la realidad? ¿Es rentable el trading?

A pesar de la imagen de éxito de algunos traders en redes sociales, los estudios reales sobre trading muestran una realidad totalmente diferente: solo el 3 % de los traders particulares consigue ganar dinero en los mercados.

Esto quiere decir que el 97 % de los minoristas pierden dinero al operar, ya sea por registrar pérdidas rápidas y tirar la toalla o por acumular pérdidas durante meses.

En este artículo resumimos las investigaciones que se han llevado a cabo sobre la rentabilidad en el trading que todo trader debe conocer para entender en lo que se está embarcando.

El objetivo no es desaconsejar el trading ni recomendarlo. Simplemente queremos presentar el trading tal como es para que pueda tomar una decisión informada sobre si quiere adentrarse en este mundo (o no).

Metodología y resultados del análisis

Para conocer el nivel de beneficios de los traders particulares, NewTrading ha revisado y comparado distintos estudios científicos. Estos son los resultados.

¿Se puede ganar dinero con el trading?

En una palabra: sí.

Pero aunque algunos ganan dinero regularmente al operar, la gran mayoría no lo consigue. Los pocos traders millonarios son una excepción y no representan de ningún modo al trader medio.

De hecho, aunque algunos traders consiguen acumular fortunas gracias a su talento, otros simplemente tienen la suerte de estar en el lugar correcto en el momento adecuado.

Por cada trader millonario, hay miles de traders anónimos que terminan arruinados.

¿Qué porcentaje de day traders realmente gana dinero?

En un estudio realizado durante 300 días que analizó a un total de 20 000 traders intradía, se constató que el 97% registró pérdidas, el 3% obtuvo ganancias, y solo el 1% logró generar beneficios de forma constante.

Estas cifras son imprecisas por la brevedad del periodo estudiado (un año). A largo plazo, el porcentaje real de traders que obtienen beneficios es todavía menor.

Este contraste entre la fantasía de ganar dinero fácil y la cruda realidad que muestran las estadísticas de trading explica por qué solo el 7 % de traders intradía sigue operando pasados 300 días (cuando la mayoría lo deja en los primeros 50 días).

Operar sin conocer la realidad de los mercados es uno de los mayores errores que cometen los principiantes. Si está considerando dar el paso, no subestime la dificultad de esta actividad.

Incluso si algún día consigue pertenecer al 1 % de traders que obtienen beneficios de forma regular, esto no significa que vaya a hacerse rico. Los niveles de rentabilidad de los traders independientes varían muchísimo y hay quienes, a pesar de ser rentables, ganan el equivalente a un salario mínimo.

La cruda realidad del trading puede ser intimidatoria, pero debemos ser realistas: ganarse la vida con el trading no es fácil.

¿Por qué fracasan la mayoría de los traders intradía?

No es sencillo identificar las claves del éxito, pero sí es posible señalar las causas por las que tantos traders pierden dinero.

Falta de experiencia   

Es muy probable que pierda dinero al iniciarse en el trading online. Pero, si es resiliente, puede llegar a tener éxito a largo plazo.

Dedicar tiempo a operar y acumular experiencia es fundamental para obtener buenos resultados. Y no necesita operar durante años. Los traders que operan durante más de 50 días ya ven cómo incrementan de forma importante sus posibilidades de obtener beneficios.

Pero incluso con experiencia, solo el 9 % de los traders que operan durante más de 400 días acaban teniendo resultados positivos.

Perseguir objetivos no financieros

El trading intradía suele compararse con el juego. Y no es por casualidad.

Más allá del aspecto puramente financiero, los traders intradía suelen perseguir otros objetivos. Y aunque no tienen por qué suponer un problema si se persiguen con responsabilidad, si no se gestionan con cuidado pueden tener graves consecuencias.

La adicción al trading es un problema grave que puede llevar al trader a asumir riesgos sin reflexionar. Buscar el placer, la emoción o los retos no es en sí negativo. Pero debe hacerse con cuidado.

Sepa por qué quiere operar antes de empezar. Si es por diversión, no debería tener problemas para parar de hacerlo si deja de ser divertido.

Sesgos cognitivos destructivos

La mayoría de los principiantes creen que pueden superar al mercado, pero los datos demuestran lo contrario.

Los principiantes no solo se equivocan al evaluar sus capacidades, sino que sus egos también los pueden llevar a ser peligrosamente testarudos.

Aunque suene sorprendente, el rendimiento de trading no influye en la posibilidad de que un trader particular siga operando o no. Tras los primeros 50 días, el 95,3 % de quienes registran pérdidas vuelven a operar un año más tarde, en comparación con el 96,4 % de quienes obtienen beneficios (una diferencia bastante pequeña).

Una persona totalmente racional seguramente dejaría de operar después de registrar resultados negativos durante 50 días, pero las decisiones de los traders independientes no siempre son totalmente objetivas.

Esto se debe, parcialmente, a que los traders que obtienen beneficios tienden a atribuir su éxito a sus competencias (y no a la suerte), mientras que quienes registran pérdidas suelen achacarlo a la mala suerte (y no a su falta de competencias). En la cabeza de un trader perdedor, todo lo que tiene que hacer es esperar un poco más a que cambie su suerte.

Por tanto, es fundamental que analice sus competencias y resultados de forma objetiva si quiere avanzar y sobrevivir a largo plazo en los mercados. Una de las claves de los traders que obtienen beneficios de forma regular parece residir en su capacidad para perfeccionar sus estrategias de manera objetiva en función de los datos y resultados que obtienen del mercado.

Las emociones se imponen a la razón

Los pensamientos y sesgos cognitivos no son los únicos retos a los que se enfrentan los traders. Las emociones también juegan un papel fundamental en su rendimiento.

En un mundo ideal, los traders independientes serían implacables y no dejarían que ninguna emoción los embargase. En la vida real, los sesgos emocionales suelen eclipsar el pensamiento lógico y pueden provocar que el trading impulsivo prevalezca sobre el racional.

Para un trader intradía, dejarse llevar por sus emociones es el camino más rápido hacia la quiebra. Debería elaborar su estrategia de trading sobre la disciplina emocional y una teoría de inversión sólida.

Una actividad que consume tiempo

Si se practica de forma seria, el trading intradía puede consumir una gran cantidad de tiempo. Incluso antes de empezar a operar, debe saber cómo funcionan los mercados, servicios de intermediación, comisiones, fiscalidad, etc.

Cuando ya haya empezado a operar, tendrá que seguir el mercado casi de forma continua. Debe buscar siempre nuevas oportunidades, lo que puede exigir una enorme cantidad de tiempo para investigar datos, adquirir información y desarrollar un pensamiento estratégico.

En este sentido, los traders institucionales tienen una gran ventaja: les pagan por operar. Pueden ganar más si obtienen beneficios para su empleador, pero, en cualquier caso, siempre van a recibir sueldos elevados como traders profesionales.

Además, como trader particular, debe competir contra departamentos enteros de analistas con grandes equipos y contra sofisticados algoritmos de trading de alta frecuencia. La mayoría de los traders particulares no tienen tiempo ni recursos para competir contra los profesionales.

El 97 % de los traders pierden dinero, lo que demuestra que el trading intradía no es sencillo. Es una lucha por sobrevivir. Si busca formar parte algún día del 3 % de los traders que obtienen beneficios, el primer paso es ser consciente de la dura realidad del trading.