7 pasos para convertirse en trader independiente

Un sueldo estratosférico, coches deportivos, eventos sociales… La profesión de trader siempre ha sido una fantasía, pero hasta ahora le ha faltado un elemento para ser realmente perfecta: la libertad.

Lejos de la ostentación, las semanas se hacen largas en las salas de trading: el Big Boss no siempre tiene la mejor disposición, y los trajes con corbata o los trajes pantalón a veces son un poco ajustados.

La nueva aspiración de los traders por cuenta propia es disfrutar de las ventajas de una carrera como trader institucional sin las desventajas de ser asalariado. Pero, ¿es sensato este sueño?

Aunque es necesario matizar ligeramente el cliché idílico del trader independiente, unos pocos elegidos parecen ser capaces de sacar provecho de las circunstancias y esperan poder unirse algún día a ese pequeño grupo de traders legendarios.

¿Quiere probar suerte? Le presentamos los pasos clave para convertirse en trader por cuenta propia.

ADVERTENCIA

El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.

1. No confundir los sueños con la realidad

Para tener éxito en el mercado, el trader debe ser pragmático.

Abrir una cuenta de trading online en solo unos clics y llamarse a sí mismo trader independiente no es suficiente para generar los ingresos necesarios para vivir de forma decente de operar.

Para esperar ganar dinero en los mercados financieros, debe ser consciente de la realidad y distinguir, por una parte, la imagen publicitaria del trader por cuenta propia (instrumentalizada con demasiada frecuencia por algunos brókeres y formadores) y, por otra, la vida diaria, que es real.

La gran mayoría de los traders minoristas pierden dinero, y la minoría que es capaz de escapar de las garras del mercado suele estar muy lejos de realmente generar una fortuna. Seamos claros: ganar dinero con el trading es la excepción, no la regla.

Además de la dificultad que conlleva poder vivir como trader independiente, también debe tener en cuenta la inversión y los sacrificios que exige perseguir este objetivo.

¿Está preparado para dedicar el esfuerzo necesario a lo largo del tiempo, aceptar las pérdidas financieras inevitables, y enfrentarse al desafío mental constante provocado por sus propios sesgos cognitivos y emocionales?

El camino del trader independiente no es sencillo. Ya está advertido.

2. Hacer un balance de sus objetivos y definir un plan de acción

Dinero, libertad, estatus social, reto intelectual, adrenalina… ¿Por qué quiere dedicar sus recursos a operar? ¿Qué persigue?

Párese por un momento a analizar sus motivaciones más profundas y escríbalas en su diario de trading. Recordarse a sí mismo el propósito de su camino le ayudará en los momentos más difíciles de su iniciación.

Tómese su tiempo para elaborar objetivos específicos utilizando el método SMART.

Cada uno de sus objetivos debe ser:

• Específico. ¿Qué es lo que quiere conseguir en concreto?

• Medible. ¿Cómo va a saber si ha alcanzado su objetivo?

• Alcanzable. ¿Su objetivo es realista?

• Relevante. ¿Su objetivo tiene sentido?
• Temporal. ¿Qué fecha se establece a sí mismo para alcanzar su objetivo?

CONVIENE SABER

Los objetivos que se establecen los principiantes no suelen ser realistas. Querer ganar 5000 euros al mes con una cuenta de 10 000 euros no es razonable. Los mejores especuladores obtienen «solamente» alrededor de un 10 % de rentabilidad anual.

Cuando haya definido sus objetivos de trading de forma clara, será el momento de elaborar un plan de acción.

Concretamente, ¿qué pasos dará para alcanzar sus objetivos?

A Ray Dalio, uno de los mejores especuladores del mundo, le gusta señalar que «superar al mercado es más difícil que ganar una medalla olímpica». Descanso, nutrición, ejercicio físico… Al igual que un atleta de élite, debe prestar la máxima atención a su estilo de vida.

Algunos ejemplos de acciones concretas que puede implementar en su rutina como trader independiente son:

• Levantarse a la misma hora y acostarse a la primera señal de cansancio;
• Llevar una dieta saludable y equilibrada;
• Mantener un nivel constante de hidratación a lo largo del día;
• Eliminar el consumo de sustancias nocivas (alcohol, cannabis, cocaína, etc.🤔);
• Realizar al menos 30 minutos de ejercicio al día;
• Meditar antes y después de cada sesión de trading.

Algunos ejemplos de las habilidades que mejorarán son:

• La resistencia al estrés;
• La toma de decisiones;
• La concentración;
• La capacidad de reacción;
• La capacidad de aprendizaje.

Al igual que el juego, el trading le expone a un riesgo real de caer en una adicción. Llevar un estilo de vida equilibrado no solo le hace menos vulnerable, sino que también hará que le resulte más sencillo seguir sus reglas de gestión del riesgo.

3. Empezar a operar poco a poco

El trading es una actividad que conlleva riesgos.

Para evitar verse arrastrado por el mercado en sus primeros pasos, es muy recomendable que empiece practicando con una cuenta de demostración de trading gratuita y sin riesgos.

Cuando haya dominado la plataforma de trading y la colocación de órdenes, puede pensar en empezar a operar con dinero real.

No obstante, por mucho que desee convertirse en trader independiente, no se arriesgue nunca a depositar todo su patrimonio en una cuenta de trading. Empiece por acumular ahorros por precaución.

Cuando su situación financiera general se haya estabilizado, puede empezar a definir su presupuesto de trading.

Aunque necesita una cantidad de capital importante para vivir del trading (desde varios cientos de miles de euros hasta varios millones en función de su nivel de riesgo), es suficiente con aportar unas docenas de euros para abrir una cuenta de trading y realizar sus primeras operaciones en el mercado.

Estas son las ventajas de empezar a operar con posiciones pequeñas:

• Reducir el riesgo financiero;
• Multiplicar las operaciones para ganar experiencia;
• Aprender a gestionar sus emociones de forma gradual;
• Poner a prueba su capacidad para superar al mercado con el paso del tiempo.

De este modo, si las cosas van mal, un trader con paciencia podrá mantener su presupuesto operativo a lo largo del tiempo para seguir aprendiendo y ampliando su experiencia.

Y si los resultados llegan en pequeñas cantidades de dinero, ese mismo trader tendrá tiempo suficiente para incrementar gradualmente el tamaño de sus posiciones con el fin de alcanzar sus objetivos.

En cambio, un trader que se lance a los mercados con su capacidad de inversión máxima desde el principio tendrá todas las posibilidades de verse arrastrado por el primer pico de volatilidad y de arruinarse (sin contar con la reserva necesaria para probar suerte de nuevo).

4. Escoger un bróker seguro y fiable

Poder contar con un bróker profesional y de confianza es fundamental para labrarse una carrera como trader independiente.

Existen varias buenas razones para recurrir a un bróker de calidad profesional:

• Evitar las estafas. Desafortunadamente, el sector del trading atrae a estafadores de todo tipo por las grandes cantidades de dinero que se mueven en los mercados financieros. Tenga cuidado con las ofertas que sean excesivamente tentadoras.

• Proteger sus fondos. Un bróker regulado por las autoridades financieras competentes aplicará medidas de seguridad estrictas para proteger su activo más valioso: los fondos de su cuenta de trading.
• Sacar provecho de una mejor ejecución de órdenes. Los mercados financieros siguen siendo uno de los entornos más competitivos del mundo. Para tener alguna oportunidad frente a su competencia, sus órdenes deben ejecutarse de forma rápida y segura.

TUIT DE MAXIME PARRA

El bróker es al trader lo que el fusil al soldado. No tener en cuenta la calidad de ejecución de un bróker es como encontrarse en la línea de combate con un fusil encasquillado.

• Acceder a recursos de calidad. Información financiera, gráficos avanzados, softwares de trading automático… El entorno que proporciona un bróker de calidad le ofrecerá muchas más posibilidades que la de colocar sus órdenes.
• Poder contar con un servicio de atención al cliente ágil. Además de la desventaja de no obtener respuestas a sus preguntas, no disponer de una reacción rápida por parte del servicio de atención al cliente puede suponer un peligro en algunas situaciones del mercado (suspensión de cotizaciones, picos de volatilidad, fallos técnicos, etc.). Los traders con experiencia saben que contar con un interlocutor competente al otro lado para gestionar una situación crítica no tiene precio.

5. Invertir tiempo en su formación operativa

Ya sea para evitar errores de principiante con su formación inicial o para desarrollar una ventaja competitiva a través de la formación continua, la formación en trading es crucial para labrarse una carrera como trader por cuenta propia a largo plazo.

Existen distintas formas de desarrollar sus competencias operativas:

• Formación en trading. Los mejores cursos de trading le harán ahorrar tiempo en su proceso formativo y le proporcionarán una base sólida de conocimientos teóricos.

• Libros. Los mejores libros de trading le permiten viajar a través de las mentes de los traders de ayer y de hoy para descubrir sus estrategias, aprender de sus experiencias e inspirarse con sus historias.

• Películas y documentales. Ya sean de ciencia ficción o inspiradas en hechos reales, las mejores películas de trading pueden reforzar su cultura financiera y añadir un toque de creatividad.

• Prensa especializada. Seguir las noticias, identificar las subidas y bajadas del mercado, organizar su supervisión informativa… Es probable que la consulta de los mejores medios de comunicación financieros forme una parte integral de su vida diaria como trader independiente.

• Redes sociales. LinkedIn, Twitter, Instagram… Las plataformas de redes sociales son un buen método para mantenerse al tanto del mercado e interactuar con otros traders, por lo que no tendrá que enfrentarse a los gráficos bursátiles a solas.

• Vídeos de YouTube. Los mejores canales de YouTube sobre trading ofrecen la posibilidad de completar sus conocimientos de forma gratuita y a su propio ritmo.

• Podcasts. En el transporte público o en la cinta de correr, ¿por qué no aprovechar la oportunidad de escuchar algunos de los mejores podcasts de trading?

• Newsletters. Las mejores newsletters de trading, ya sean generales o especializadas en nichos concretos, le permiten obtener información profesional directamente en su bandeja de entrada.

Gracias a la amplia gama de opciones que tiene a su disposición, podrá desarrollar sus competencias financieras (habilidades técnicas o hard skills), así como sus competencias complementarias (habilidades interpersonales o soft skills).

Habilidades técnicas de los traders independientes:

• Funcionamiento de los mercados y productos financieros
• Matemáticas financieras
• Programación
• Análisis fundamental
• Análisis técnico
• Análisis del comportamiento

Habilidades interpersonales de los traders independientes:

• Disciplina
• Pensamiento estratégico
• Creatividad

Y sí… Algunas instituciones como Goldman Sachs no dudan en contratar a exjugadores de ajedrez por sus habilidades de índole no financiera.

6. Escoger su estrategia de trading

Definir su estrategia de trading consiste en decidir cómo va a asignar sus recursos (dinero, tiempo, atención, etc.) para alcanzar sus objetivos.

Una estrategia de trading completa cuenta con tres componentes:

• Su estilo de trading, que se define por el horizonte temporal de sus operaciones. Puede decantarse por el scalping (de segundos a minutos), por el trading intradía (de minutos a horas), el swing trading (de horas a días) o el trading de posición (de días a semanas).

• Su modo de operar, que se define por el uso del trading automático. Puede escoger entre el trading manual, el trading automático o el trading semiautomático.
• Su plan de trading, que se define con el conjunto de sus reglas operativas. Se indicarán la configuración de sus operaciones (las condiciones de compra y venta) y sus reglas de gestión del riesgo.

7. Llevar un diario de trading

Un diario de trading será su mejor aliado desde el primer hasta el último día de su carrera como trader independiente. Ya sea en formato digital o en papel, este confidente le permitirá tomar la suficiente distancia para superar cada obstáculo y progresar.

Estos son algunos ejemplos de los usos del diario de trading:

• Resumir sus conocimientos
• Definir sus objetivos y su estrategia de trading
• Enumerar sus ideas nuevas
• Exteriorizar sus emociones
• Mantener un historial de sus operaciones
• Analizar su rendimiento

Seguir estos 7 pasos puede no ser suficiente para que llegue a ser un trader independiente que obtenga beneficios, pero si le acompañan el trabajo duro, la disciplina y el talento, puede convertirse en el Paul Tudor Jones del siglo XXI.