Opiniones sobre Interactive Brokers: análisis del bróker estadounidense
Interactive Brokers, actor histórico y referente mundial del mercado del trading y de la inversión bursátil, ofrece una amplia gama de productos financieros internacionales.
Aunque el proceso de apertura de cuenta puede resultar un poco complejo, el esfuerzo se ve compensado por sus competitivas comisiones de intermediación y su interfaz de trading de gran calidad, que permite gestionar la cartera de forma profesional.
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
Presentación
Interactive Brokers (IB), una de las mejores plataformas de análisis técnico, es un actor histórico y reconocido en el mercado por proporcionar un completo acceso a los mercados mundiales, su sofisticada plataforma de trading, sus comisiones competitivas y su sólido marco regulador. En este artículo, tratamos todos los detalles de Interactive Brokers para comprender qué hace que sea la elección de muchos traders.
Interactive Brokers se ha ganado una buena reputación entre los traders profesionales y de nivel avanzado. Aunque la empresa ha evolucionado para ofrecer sus servicios también a principiantes e inversores puntuales, siguen existiendo otros brókeres que ofrecen una experiencia más acogedora y sencilla que la de Interactive Brokers.
El proceso de apertura de cuenta y el acceso a la interfaz de trading pueden parecer complejos a primera vista por sus múltiples medidas de seguridad. Esto puede resultar un obstáculo para algunos principiantes pero también demuestra el elevado nivel de rigor y seguridad del bróker.
La oferta de este bróker histórico, más transparente y profesional que la mayoría de los «neobrókeres», no proporciona una experiencia de trading ludificada (que quizás puedan preferir algunos principiantes), pero, desde nuestro punto de vista, sigue siendo la mejor opción para invertir a nivel internacional con seguridad.
Puntos clave de Interactive Brokers
| Depósito mínimo | 0 € |
| Tipos de cuentas | Interactive Brokers ofrece distintos tipos de cuentas, como la cuenta efectivo, margen y margen de cartera |
| Comisiones y costes | Una de las ofertas más competitivas del mercado, pero las estructuras de comisiones por niveles pueden ser complejas |
| Plataforma de trading | Proceso de aprendizaje complejo para la TWS Muchas opciones en la plataforma para traders e inversores de todos los niveles |
| Aplicación móvil | Distintas opciones para traders principiantes y avanzados, incluida la aplicación Impact |
| Herramientas y recursos de trading | Oferta completa que incluye PortfolioAnalyst, que permite a los usuarios vincular cuentas de varios brókeres para analizar el rendimiento |
| Cuenta de paper trading | Sí Disponible en IBKR Desktop y aplicación móvil |
| Opiniones de los clientes | 2,9/5 en Trustpilot Algunas reseñas negativas están relacionadas con su servicio de atención al cliente y soporte técnico |
¿A quién se dirige Interactive Brokers?
La oferta de Interactive Brokers se dirige a inversores con experiencia que buscan diversificar su cartera de inversión y estrategias de trading a nivel internacional.
Por este motivo, la amplia oferta de activos y la gran cantidad de información financiera y funciones de trading que ofrece el bróker pueden resultar un tanto complejas para los traders e inversores principiantes.
Además de dirigirse a particulares, Interactive Brokers ofrece soluciones, por ejemplo, para empresas e instituciones financieras (con la opción de enviar órdenes directamente a través de API).
¿Es fiable Interactive Brokers?
Sí, Interactive Brokers es un bróker fiable.
Se encuentra supervisado, entre otras entidades, por el Banco Central de Irlanda (país en el que se encuentra una de sus filiales europeas) y registrado en España por la CNMV con el número 5023.
Fundado en 1978 por Thomas Peterfly, Interactive Brokers Group se denominó T.P & Co hasta el año 2000, momento en el que se convirtió oficialmente en Interactive Brokers (UK) Limited.
Son varios los organismos estadounidenses responsables de la supervisión del bróker:
Interactive Brokers, que cotiza en el NASDAQ con el código bursátil IBKR, cuenta con 3,12 millones de cuentas de clientes en todo el mundo y publica sus cuentas anualmente (al igual que todas las empresas que cotizan en bolsa).
Además de cumplir con la normativa de los organismos reguladores internacionales, Interactive Brokers también ha sido galardonado en diversas ocasiones.
Solo este año, Interactive Brokers ya ha ganado los premios al «Mejor broker online» de BrokerChooser, StockBroker.com y Nerdwallet.
Comprender la oferta de Interactive Brokers
| Tipos de cuentas disponibles |
|---|
| ✅ Cuenta demo |
| ✅ Inversión fraccionada |
| ❌ Cuenta de valores |
| ✅ Cuenta de trading |
| ✅ Apalancamiento |
| ✅ Venta en corto |
Interactive Brokers ofrece uno de los universos de inversión más amplios del mercado, con un millón de valores financieros y derivados en 200 países, y más de 150 mercados en todo el mundo.
Además de los mercados estadounidenses y europeos, se puede invertir fácilmente en otros más exóticos (India, Japón, Corea del Sur, Australia, Sudáfrica, etc.).
| Productos financieros disponibles |
|---|
| ✅ Acciones |
| ✅ Bonos |
| ✅ Materias primas |
| ✅ Divisas |
| ✅ Criptomonedas |
| ✅ ETF |
| ✅ CFD |
| ✅ Futuros |
| ✅ Warrants |
| ✅ Índices |
| ✅ Opciones |
Con más de 90 centros de mercado para operar con acciones, un millón de bonos, y 48 000 fondos, es difícil no encontrar lo que busca con Interactive Brokers.
Comisiones de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece unas de las comisiones más competitivas del mercado.
| Otros costes (distintos a las comisiones de intermediación) | |
| Comisiones de apertura de cuenta | 0 € |
| Comisiones por inactividad | 0 € |
| Comisiones de cierre de cuenta | 0 € |
| Comisiones por custodia | 0 € |
| Comisiones por mantenimiento de la cuenta | 0 € |
| Comisiones por transferencia | 0 € |
| Comisiones por retirada | 1 retirada gratuita por mes natural, después, 8 € por retirada |
| Comisiones de cambio | No (tipo de cambio interbancario) |
Comparativa de las estructuras de comisiones
Interactive Brokers ofrece dos estructuras de comisiones para las acciones: fija y por niveles. Tenga en cuenta que, aunque la estructura de comisiones por niveles puede parecer más atractiva, suele conllevar más comisiones de terceros.
Comisiones de intermediación de acciones estadounidenses
| Volumen mensual | IBKR Pro – Comisiones por niveles | IBKR Pro – Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 300 000 $ | 0,0035 $ | 0,005 $ |
| 300 001 $ hasta 3 000 000 $ | 0,0020 $ | |
| 3 000 001 $ hasta 20 000 000 $ | 0,0015 $ | |
| 20 000 001 $ hasta 100 000 000 $ | 0,0010 $ | |
| Más de 100 000 000 $ | 0,0005 $ | |
| Mínimo por orden | 0,01 $ | 0,01 $ |
| Máximo por orden | 1 % | 1 % |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | Sí | No |
| Comisiones de terceros | Sí | Sí |
Por ejemplo, 100 acciones estadounidenses compradas a 25 € cada una le costarán 1 € con la fórmula de comisiones fijas.
Comisiones de intermediación de acciones europeas
En el caso de las acciones españolas, Interactive Brokers no aplica su estructura de comisiones por niveles (solo se aplica la estructura de comisiones fija). No obstante, sí lo hace, por ejemplo, en el caso de las acciones francesas.
| Volumen mensual | IBKR Pro – Comisiones por niveles | IBKR Pro – Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 50 000 000 € | 0,05 % | 0,05 % |
| 50 000 000,01 € hasta 100 000 000 € | 0,03 % | |
| 100 000 000,01 € hasta 500 000 000 € | 0,02 % | |
| Más de 500 000 000 € | 0,015 % | |
| Mínimo por orden | 1,25 € | 1,25 € |
| Máximo por orden | 29 € | No |
| Cargos normativos | No | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | Sí | No |
| Comisiones de terceros | Sí | No |
Por ejemplo, 75 acciones francesas compradas a 80 € cada una le costarán 3 € con la fórmula de comisiones fijas.
Comisiones de intermediación de los futuros estadounidenses
| Volumen mensual (contratos) | IBKR Pro – Comisiones por niveles | IBKR Pro – Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,85 $ / contrato | 0,85 $ / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0, 65 $ / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,45 $ / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 $ / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | Sí |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Comisiones de intermediación de los futuros del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | IBKR Pro – Comisiones por niveles | IBKR Pro – Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,90 € / contrato | 3 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,60 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,40 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | No | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Estas comisiones de los futuros se aplican tanto a la compra como a la reventa. Por tanto, por una operación de compraventa en el contrato de futuros de IBEX con la fórmula de comisiones fijas, pagará 3 € al comprar y 3 € al revender, lo que supone un total de 6 €.
Comisiones de intermediación de los futuros mini del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | IBKR Pro – Comisiones por niveles | IBKR Pro – Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,50 € / contrato | 0,90 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,35 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,30 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,28 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | No | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Esta lista de precios, actualizada por Interactive Brokers, contiene datos precisos de las comisiones de intermediación que ofrece el bróker en función de la fórmula que se escoja, los centros financieros y los volúmenes con los que se opere.
Abrir una cuenta demo con Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece una cuenta demo gratuita para descubrir su plataforma de trading (Trader Workstation ,TWS), aplicación móvil (IBKR Mobile) y herramientas.
Cuando haya terminado su prueba gratuita, puede continuar con el proceso de registro y abrir una cuenta de trading real.
Plataforma de trading de Interactive Brokers
Trader Workstation (TWS) es su plataforma insignia y está específicamente diseñada para traders activos con un nivel avanzado y para traders institucionales. Dado que esta ofrece una gran flexibilidad a la hora de personalizarla, puede resultar un poco complejo configurarla y empezar a utilizarla para los traders e inversores con un menor nivel de experiencia. Una vez adaptada a su estilo y preferencias de trading, es muy potente y eficaz.
TWS Mosaic ofrece una interfaz de usuario más intuitiva con acceso a herramientas avanzadas de trading, gestión de órdenes, gráficos y análisis en un único espacio de trabajo que puede personalizarse.
Además, existen distintas herramientas de evaluación de riesgos y de gestión, entre las que se incluyen Risk Navigator, Model Navigator y Options Analytics.
IBKR Desktop ahora ofrece un marco de interfaz de usuario totalmente nuevo. Aunque está dirigida a traders principiantes y con un nivel intermedio, los usuarios con un nivel avanzado también encontrarán funciones interesantes. La plataforma combina tecnología nueva como MultiSort, un nuevo filtro de valores, con características populares de la TWS (Fundamentals Explorer, Options Analytics, listas de seguimiento, etc.).
En este momento todavía no admite todos los tipos de cuentas, pero destaca por su facilidad de uso y diseño, en especial comparada con la TWS.
Por último, Client Portal es una aplicación web que proporciona herramientas y funciones para gestionar las cuentas de trading desde cualquier lugar. Dirigida a usuarios principiantes y de nivel intermedio y avanzado, cuenta con un potente conjunto de funciones que incluyen acceso a cotizaciones, gráficos avanzados y métricas de rendimiento.
Las plataformas incluyen un IBot integrado basado en IA, que también está disponible en la aplicación móvil. IBot entiende el lenguaje natural y puede utilizarse para realizar operaciones, gestionar consultas, encontrar información y buscar en el sitio web de IBKR.
Aplicaciones móviles de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece actualmente tres aplicaciones móviles para adaptarse a los distintos tipos de inversores.
Para los principiantes, la app IBKR GlobalTrader ofrece una experiencia simplificada para operar con acciones, ETF y opciones de todo el mundo. Los inversores pueden comprar acciones por 1 $ y operar con acciones fraccionadas. La aplicación también permite abrir una cuenta demo de trading para probar y ejecutar operaciones antes de abrir una cuenta real.
IBKR Mobile es adecuada para inversores con un nivel intermedio y avanzado que quieran operar con acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y mucho más en más de 150 mercados de todo el mundo. Podrán acceder a toda la oferta de productos del bróker con tipos de órdenes avanzadas y sofisticadas herramientas de trading esté donde esté.
Con IBKR Impact, puede invertir en acciones de empresas respetuosas con el medio ambiente. Disponible para iOS y Android (tablet o smartphone), esta aplicación permite encontrar e invertir en empresas que compartan sus valores.
Opiniones de los clientes de Interactive Brokers
Las opiniones de Trustpilot de Interactive Brokers están bastante polarizadas: por una parte, los inversores que están muy satisfechos con sus comisiones competitivas y su plataforma de trading y, por otra, inversores que se sienten frustrados con el servicio de atención al cliente o por la complejidad de algunos procesos.
El registro de una cuenta IBKR se realiza íntegramente en línea. Esto puede llevar un poco más de tiempo, especialmente por la sección dedicada a escoger los productos con los que quiere operar.
Por el tamaño del broker y su presencia internacional, el servicio de atención al cliente está disponible directamente desde las plataformas. El portal del cliente permite enviar un ticket con sus preguntas. También puede utilizar los números de teléfono disponibles en el sitio web o la sección de ayuda del bróker.
Conclusión
Interactive Brokers sigue siendo la primera solución del mercado para invertir a nivel internacional y operar con una amplia gama de productos financieros. El bróker sigue destacando por su extraordinario universo de inversión y sus comisiones competitivas.
Por otra parte, la extensa variedad de funciones de trading e información financiera que ofrece la plataforma puede resultar compleja para los inversores principiantes.
Maxime tiene dos másteres por la SKEMA Business School y la FFBC: un máster en Gestión y un máster en Análisis Financiero Internacional. Como fundador y redactor jefe de NewTrading.fr, redacta artículos diariamente sobre trading financiero.
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