Opiniones sobre Interactive Brokers: análisis del bróker estadounidense
Desde hace años, Interactive Brokers es un referente entre los traders profesionales y de alto volumen por sus avanzadas plataformas de trading y la amplia gama de opciones de inversión que ofrece en más de 170 mercados internacionales. Sin embargo, también es una buena opción para principiantes y traders menos activos por su versión simplificada de su plataforma web Client Portal, su aplicación IBKR GlobalTrader y su modelo de precios sin comisiones.
Todo esto, junto con la extensa oferta de recursos de análisis y formación de Interactive Brokers, lo convierte en una de las mejores opciones para operar a nivel global.
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
La opinión de NewTrading sobre Interactive Brokers
Interactive Brokers ocupa la segunda posición en nuestra selección de las mejores plataformas de trading, con una puntuación media de 83,75/100.
| Criterios de valoración | Interactive Brokers | Competidores |
|---|---|---|
| Experiencia del usuario | 80 % | 78 % |
| Funciones técnicas | 90 % | 60 % |
| Servicio de atención al cliente | 70 % | 75 % |
| Relación calidad-precio | 95 % | 70 % |
| Nota media | 83,75 % | 70,75 % |
Presentación
Interactive Brokers (IBKR) fue fundado en 1978 por Thomas Peterffy, su actual presidente. IBKR es un actor histórico y reconocido en el mercado por proporcionar un acceso completo a más de 170 mercados mundiales, sus sofisticadas plataformas de trading, sus comisiones competitivas y su sólido marco regulador.
Con sede central en Greenwich, Connecticut, Interactive Brokers se ha ganado una buena reputación entre los traders profesionales y de nivel avanzado. Aunque la empresa ha evolucionado para ofrecer sus servicios también a principiantes e inversores ocasionales, existen otros brókeres que ofrecen una experiencia más acogedora y sencilla que la de Interactive Brokers.
El proceso de apertura de cuenta y el acceso a la interfaz de trading pueden parecer complejos a primera vista por sus múltiples medidas de seguridad. Esto puede resultar un obstáculo para algunos principiantes, pero también demuestra el elevado nivel de rigor y seguridad del bróker.
La oferta de este bróker histórico es más transparente y profesional que la mayoría de los «neobrókeres». Puede que no sea la puerta de entrada ideal para principiantes, pero, desde nuestro punto de vista, sigue siendo la mejor opción para invertir con seguridad a nivel internacional.
Puntos clave de Interactive Brokers
| Depósito mínimo | 0 € |
| Tipos de cuentas | Interactive Brokers ofrece distintos tipos de cuentas, como la cuenta de efectivo, de margen, individual o conjunta |
| Comisiones y costes | Una de las ofertas más competitivas del mercado, pero las estructuras de comisiones por niveles pueden ser complejas |
| Plataformas de trading | Proceso de aprendizaje complejo para la TWS Distintas opciones de plataformas para traders e inversores de todos los niveles Compatible con plataformas externas como ProRealTime |
| Apps móviles | Distintas opciones para traders principiantes y avanzados, incluida la app IMPACT |
| Herramientas y recursos de trading | Oferta completa que incluye PortfolioAnalyst, que permite a los usuarios vincular cuentas de diferentes brókeres y bancos para analizar el rendimiento de la cartera de forma global |
| Cuenta de paper trading | Sí Disponible en IBKR Desktop, Trader Workstation (TWS) e IBKR Mobile |
| Opiniones de los clientes | 3,2/5 en Trustpilot Algunas reseñas negativas están relacionadas con su servicio de atención al cliente y soporte técnico |
¿A quién se dirige Interactive Brokers?
La oferta de Interactive Brokers se dirige a inversores con experiencia que buscan acceder a una amplia gama de productos financieros y operar en mercados internacionales. Es especialmente atractivo para quienes gestionan carteras diversificadas, aplican estrategias avanzadas de trading o buscan optimizar costes operativos mediante estructuras de comisiones ajustadas al volumen.
Por este motivo, la amplia oferta de activos y la gran cantidad de información financiera y funciones de trading que ofrece el bróker pueden resultar un tanto complejas para los traders e inversores principiantes. Sin embargo, las plataformas IBKR GlobalTrader y Client Portal (Portal del Cliente) han sido diseñadas para facilitar el acceso a perfiles menos avanzados.
Ventajas y desventajas de Interactive Brokers
Estas son las fortalezas y las limitaciones que hemos identificado al analizar la oferta del bróker.
Ventajas
- Acceso a más de 170 mercados de 40 países, con acciones, bonos, materias primas, divisas, ETF, futuros, opciones y fondos de inversión.
- Comisiones entre las más competitivas del mercado: desde 3 € por orden en acciones españolas con la estructura fija.
- Sin depósito mínimo y sin comisiones de apertura, custodia, mantenimiento ni inactividad.
- Supervisado por el Banco Central de Irlanda y registrado en la CNMV con el número 5023.
- Cuenta demo gratuita para probar las plataformas antes de abrir una cuenta real.
- Varias plataformas para distintos niveles: Trader Workstation, IBKR Desktop, Client Portal y tres apps móviles.
Desventajas
- Trader Workstation tiene una curva de aprendizaje pronunciada y puede abrumar a quien empieza.
- La apertura de cuenta es un proceso largo, sobre todo en el apartado de selección de productos.
- La estructura de comisiones por niveles es difícil de comparar porque incorpora cargos de terceros.
- La atención al cliente y la complejidad de algunos procesos concentran las críticas de los usuarios en Trustpilot.
Además de dirigirse a particulares, Interactive Brokers ofrece soluciones, por ejemplo, para empresas e instituciones financieras (con la opción de enviar órdenes directamente a través de API).
¿Es fiable Interactive Brokers?
Sí, Interactive Brokers es un bróker seguro.
Se encuentra supervisado, entre otras entidades, por el Banco Central de Irlanda (país en el que se encuentra una de sus filiales europeas) y registrado en España por la CNMV con el número 5023. Además, se encuentra en nuestra selección de los mejores brókeres para operar en España.
Fundado en 1978 por Thomas Peterffy, Interactive Brokers Group empezó llamándose T.P. & Co. La sociedad de valores estadounidense Interactive Brokers Inc., hoy IB LLC, se constituyó en 1993, y en 2007 el grupo salió a bolsa en el NASDAQ.
Además, son varios los organismos estadounidenses responsables de la supervisión del bróker:
Interactive Brokers, que cotiza en el NASDAQ con el código bursátil IBKR, cuenta con más de 5 millones de cuentas de clientes en todo el mundo y publica sus resultados financieros de forma periódica, como es obligatorio para todas las empresas que cotizan en bolsa.
Además de cumplir con la normativa de los organismos reguladores internacionales, Interactive Brokers también ha sido galardonado en diversas ocasiones.
Comprender la oferta de Interactive Brokers
| Tipos de cuentas disponibles |
|---|
| ✅ Cuenta demo |
| ✅ Inversión fraccionada |
| ❌ Cuenta de valores |
| ✅ Cuenta de trading |
| ✅ Apalancamiento |
| ✅ Venta en corto |
Interactive Brokers ofrece uno de los universos de inversión más amplios del mercado, con acceso a más de 170 mercados repartidos por 40 países y la posibilidad de financiar la cuenta y operar en 29 divisas.
Además de los mercados estadounidenses y europeos, se puede invertir fácilmente en otros mercados internacionales (India, Japón, Corea del Sur, Australia, Sudáfrica, etc.).
| Productos financieros disponibles |
|---|
| ✅ Acciones |
| ✅ Bonos |
| ✅ Materias primas |
| ✅ Divisas |
| ✅ Criptomonedas |
| ✅ ETF |
| ✅ Futuros |
| ✅ Warrants |
| ✅ Índices |
| ✅ Opciones |
| ✅ Fondos mutuos |
Con más de 90 centros de mercado para operar con acciones, un millón de bonos y más de 50 000 fondos de inversión, 20 000 de ellos sin comisión de transacción, es difícil no encontrar lo que se busca con Interactive Brokers.
Comisiones de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece unas de las comisiones más competitivas del mercado.
| Costes distintos a las comisiones de intermediación | |
| Comisiones de apertura de cuenta | 0 € |
| Comisiones por inactividad | 0 € |
| Comisiones de cierre de cuenta | 0 € |
| Comisiones por custodia | 0 € |
| Comisiones por mantenimiento de la cuenta | 0 € |
| Comisiones por transferencia | 0 € |
| Comisiones por retirada | 2 retiradas gratuitas por mes natural, después: 1 € por SEPA o 8 € por transferencia bancaria |
| Comisiones de cambio | Comisiones bajas, varían en función del volumen |
Comparativa de las estructuras de comisiones
Interactive Brokers ofrece, de manera general, dos estructuras de comisiones para las acciones, ETF, opciones y futuros: fija y por nivel. Aunque la estructura de comisiones por niveles puede parecer más atractiva, suele conllevar más cargos de terceros.
Comisiones de intermediación de acciones estadounidenses
| Volumen mensual (acciones) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 300 000 | 0,0035 $ | 0,005 $ |
| 300 001 hasta 3 000 000 | 0,0020 $ | |
| 3 000 001 hasta 20 000 000 | 0,0015 $ | |
| 20 000 001 hasta 100 000 000 | 0,0010 $ | |
| Más de 100 000 000 | 0,0005 $ | |
| Mínimo por orden | 0,35 $ | 1 $ |
| Máximo por orden | 1 % | 1 % |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | Sí | No |
| Comisiones subrogadas | Sí | No |
Comisiones de intermediación de acciones de España
En el caso de las acciones españolas, Interactive Brokers no aplica su estructura de comisiones por niveles (solo se aplica la estructura de comisiones fija). No obstante, sí lo hace, por ejemplo, en el caso de las acciones francesas o alemanas.
| Volumen mensual | Estructura de comisiones fija: IB SmartRoutingSM | Estructura de comisiones fija: enrutado directo |
|---|---|---|
| Menos de 50 000 000 € | 0,05 % | 0,10 % |
| 50 000 000,01 € hasta 100 000 000 € | ||
| 100 000 000,01 € hasta 500 000 000 € | ||
| Más de 500 000 000 € | ||
| Mínimo por orden | 3 € | 4 € |
| Máximo por orden | No | No |
| Comisiones de terceros | No | No |
Por ejemplo, 75 acciones españolas compradas a 80 € cada una le costarán 3 € con la fórmula de comisiones fijas IB SmartRoutingSM.
Comisiones de intermediación de acciones de Francia
| Volumen mensual | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija: IB SmartRoutingSM | Estructura de comisiones fija: enrutado directo |
|---|---|---|---|
| Menos de 50 000 000 € | 0,05 % | 0,05 % | 0,10 % |
| 50 000 000,01 € hasta 100 000 000 € | 0,03 % | ||
| 100 000 000,01 € hasta 500 000 000 € | 0,02 % | ||
| Más de 500 000 000 € | 0,015 % | ||
| Mínimo por orden | 1,25 € | 3 € | 4 € |
| Máximo por orden | 29 € | No | No |
| Cargos normativos | No | No | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No | No |
| Comisión de compensación | Sí | No | No |
| Comisiones de terceros | Sí | No | No |
Por ejemplo, 75 acciones francesas compradas a 80 € cada una le costarán 3 € con la fórmula de comisiones fijas IB SmartRoutingSM.
Comisiones de intermediación de futuros estadounidenses
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,85 $ / contrato | 0,85 $ / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,65 $ / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,45 $ / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 $ / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | Sí |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Comisiones de intermediación de futuros del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,90 € / contrato | 3 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,60 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,40 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Estas comisiones de los futuros se aplican tanto a la compra como a la venta. Por tanto, por una operación de compraventa en el contrato de futuros del IBEX con la fórmula de comisiones fijas, se pagarán 3 € al comprar y 3 € al revender, lo que supone un total de 6 €.
Comisiones de intermediación de futuros mini del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,50 € / contrato | 0,90 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,35 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,30 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,28 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Abrir una cuenta con Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece una cuenta demo gratuita para descubrir sus plataformas de trading IBKR Desktop y Trader Workstation (TWS), su app móvil IBKR Mobile y sus herramientas.
La cuenta demo de Interactive Brokers permite acceder a datos de mercado con un retraso de entre 10 y 15 minutos, excepto en el caso del mercado de divisas y metales al contado OTC, que se muestran en tiempo real.
Además, incluye acceso gratuito a algunos servicios de análisis e investigación, así como a herramientas avanzadas como el Probability Lab, Volatility Lab, Option Strategy Lab, Charts, Market Scanner, y el Risk Navigator de IB. También permite comparar comisiones, márgenes y tipos de interés frente a otros brókeres.
Cuando haya terminado su prueba gratuita, puede continuar con el proceso de registro y abrir una cuenta de trading real.
Tipos de cuenta
Un particular puede abrir una cuenta individual, con un solo titular, o una cuenta conjunta con dos titulares, a la que se pueden añadir hasta cinco usuarios con poder notarial. El bróker ofrece además cuentas de fideicomiso y cuentas familiares.
Dentro de esas estructuras hay que elegir entre la cuenta de efectivo, que solo permite operar con el dinero disponible, y la cuenta de margen, que da acceso al apalancamiento y a la venta en corto. La edad mínima es de 18 años para la cuenta de efectivo y de 21 para la de margen, y en ninguno de los dos casos existe depósito mínimo.
Cómo ingresar y retirar dinero
Desde España, la vía habitual para ingresar dinero es la transferencia SEPA en euros: se configura una plantilla en el banco y los fondos suelen estar disponibles en un día hábil o menos, según la entidad. Interactive Brokers también permite vincular la cuenta bancaria desde su propia plataforma o recibir transferencias desde un saldo de Wise.
Las retiradas se solicitan desde el Portal del Cliente. Las dos primeras de cada mes natural son gratuitas y, a partir de la tercera, cada retirada cuesta 1 € por SEPA u 8 € por transferencia bancaria. El dinero recién ingresado queda retenido unos días antes de poder retirarse, un plazo que empieza el día en que entran los fondos y depende del método de ingreso.
Plataformas de trading de Interactive Brokers
Trader Workstation (TWS) es su plataforma insignia. Ofrece acceso a más de 170 mercados globales y está específicamente diseñada para traders activos con un nivel intermedio y avanzado, y para traders institucionales. Por la gran flexibilidad que ofrece a la hora de personalizarla, configurarla y empezar a utilizarla puede resultar un poco complejo para los traders e inversores con un menor nivel de experiencia. No obstante, una vez adaptada al estilo y preferencias de trading del usuario, es muy potente y eficaz.
TWS Mosaico ofrece una interfaz de usuario más intuitiva con acceso a herramientas avanzadas de trading, gestión de órdenes, gráficos y análisis en un único espacio de trabajo que puede personalizarse.
Además, existen distintas herramientas de evaluación de riesgos y de gestión, entre las que se incluyen Risk Navigator, navegador modelo (Model Navigator) y análisis de opciones (Options Analytics).
IBKR Desktop ofrece un marco de interfaz de usuario totalmente nuevo. Aunque está más dirigida a traders principiantes y con un nivel intermedio, los usuarios con un nivel avanzado también encontrarán funciones interesantes. La plataforma combina tecnología y funciones como MultiSort, un filtro de valores, con características populares de la TWS (Fundamentals Explorer, análisis de opciones, listas de seguimiento, etc.).
En este momento todavía no admite todos los tipos de cuentas, pero destaca por su facilidad de uso y diseño, en especial comparada con la TWS.
Por último, Client Portal es la plataforma web y proporciona herramientas y funciones para gestionar las cuentas de trading desde cualquier lugar. Dirigida a usuarios principiantes y de nivel intermedio y avanzado, cuenta con un potente conjunto de funciones que incluyen acceso a cotizaciones, gráficos avanzados y métricas de rendimiento.
Las plataformas TWS y Client Portal incluyen un IBot integrado basado en IA, que también está disponible en su app móvil IBKR Mobile. IBot entiende el lenguaje natural y puede utilizarse para realizar operaciones, gestionar consultas, encontrar información y buscar en el sitio web de IBKR.
Interactive Brokers también permite conectar la cuenta a plataformas de terceros. La que utilizamos es ProRealTime, que se conecta directamente a una cuenta de Interactive Brokers Irlanda y permite operar desde los gráficos conservando la ejecución y los mercados del bróker. La versión WEB es gratuita e incluye la app móvil; la versión Completa cuesta 29,04 € al mes con IVA, aunque cada orden ejecutada en acciones desde la plataforma descuenta 1 € de esa cuota.
Apps móviles de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece actualmente tres apps móviles para adaptarse a distintos tipos de inversores.
Para los principiantes y traders de nivel intermedio, la app IBKR GlobalTrader ofrece una experiencia simplificada para operar con acciones, ETF y opciones de todo el mundo. En la mayor parte de Europa la comisión es de 3 € por operación, o del 0,05 % del importe en las operaciones de más de 6000 €, y se puede operar con acciones fraccionadas. La aplicación también permite abrir una cuenta demo de trading para probar y ejecutar operaciones antes de abrir una cuenta real.
IBKR Mobile es adecuada para inversores con un nivel intermedio y avanzado que quieran operar con acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y muchos más productos en más de 170 mercados de todo el mundo. Podrán acceder a toda la oferta de productos del bróker con tipos de órdenes avanzadas y sofisticadas herramientas de trading, esté donde esté el trader.
Con IBKR IMPACT, es posible invertir en acciones de empresas respetuosas con el medio ambiente. Disponible para iOS y Android (tablet o smartphone), esta app permite encontrar e invertir en empresas que compartan los valores de los inversores.
Opiniones de los clientes de Interactive Brokers
Las opiniones de Trustpilot de Interactive Brokers están bastante polarizadas: por una parte, los inversores que están muy satisfechos con sus comisiones competitivas y su plataforma de trading y, por otra, inversores que se sienten frustrados con el servicio de atención al cliente o con la complejidad de algunos procesos.
El registro de una cuenta IBKR se realiza íntegramente en línea. Esto puede llevar un poco más de tiempo, especialmente por la sección dedicada a escoger los productos con los que quiere operar el trader.
Servicio de atención al cliente y ayuda al inversor
Por el tamaño del broker y su presencia internacional, el servicio de atención al cliente está disponible directamente desde las plataformas. El Portal del Cliente permite enviar tickets con preguntas. También es posible utilizar los números de teléfono disponibles en el sitio web, la sección de ayuda del bróker o herramientas de soporte adicionales, como su IBot.
A esto se suma una extensa sección de formación accesible desde IBKR Campus, en el que se incluyen recursos como Traders’ Academy, con cursos gratuitos sobre productos y estrategias de inversión, Traders’ Insight, con análisis de mercado elaborados por profesionales del sector, o un calendario bursátil internacional.
Quien prefiera un interlocutor en español tiene otra vía: conectar la cuenta de Interactive Brokers a ProRealTime. Al darse de alta se asigna un gestor personal en español, con asistencia administrativa en el mismo idioma, un teléfono en Madrid (91 189 96 96) y cierre de posiciones por teléfono sin coste adicional.
Conclusión
Interactive Brokers sigue siendo la primera solución del mercado para invertir a nivel internacional y operar con una amplia gama de productos financieros. El bróker destaca por su extraordinario universo de inversión y sus comisiones competitivas.
Por otra parte, la extensa variedad de funciones de trading e información financiera que ofrece la plataforma puede resultar compleja para los inversores principiantes. Si quiere, puede explorar otras alternativas a Interactive Brokers o consultar nuestro artículo comparativo completo entre ProRealTime e Interactive Brokers.
Preguntas frecuentes sobre Interactive Brokers
¿Cuánto dinero se necesita para abrir una cuenta en Interactive Brokers?
Ninguno: no hay depósito mínimo. El importe que necesita depende de lo que quiera comprar, porque cada orden tiene un mínimo de comisión: 3 € en acciones españolas con la estructura fija y 1 $ en acciones estadounidenses.
¿Cuáles son las comisiones de Interactive Brokers en España?
En acciones españolas se aplica solo la estructura fija: 0,05 % del importe con IB SmartRouting, con un mínimo de 3 € por orden, o 0,10 % con enrutado directo, con un mínimo de 4 €. No hay comisiones de apertura, mantenimiento, custodia ni inactividad. En el futuro del IBEX la comisión fija es de 3 € por contrato y en el mini IBEX, de 0,90 €.
¿Cómo se ingresa dinero en Interactive Brokers desde España?
Con una transferencia SEPA en euros desde su banco, vinculando la cuenta bancaria desde la plataforma del bróker o mediante una transferencia desde un saldo de Wise. La transferencia SEPA es la vía más común y los fondos suelen estar disponibles en un día hábil o menos.
¿Cómo se abre una cuenta en Interactive Brokers desde España?
La solicitud es íntegramente en línea. Hay que elegir el tipo de cuenta, aportar los datos personales y fiscales junto con la documentación de identidad y domicilio, y seleccionar los productos con los que se quiere operar, que es el paso que más alarga el proceso. Antes de decidirse puede probar las plataformas con la cuenta demo gratuita.
¿Es fiable Interactive Brokers?
Sí. Interactive Brokers Irlanda está supervisada por el Banco Central de Irlanda y registrada en la CNMV con el número 5023. Los clientes particulares están cubiertos por el fondo de garantía irlandés (ICS), que indemniza el 90 % de lo perdido con un límite de 20 000 € por inversor si la entidad incumple, no si el mercado va en contra. El grupo cotiza en el NASDAQ y publica sus resultados de forma periódica.
¿Interactive Brokers atiende en español?
Sí: la web y el Portal del Cliente están en español, aunque la atención al cliente es el apartado que concentra más críticas en Trustpilot. Quien quiera un gestor asignado en español puede conectar su cuenta de Interactive Brokers a ProRealTime, que incluye ese acompañamiento.
¿Por qué no puedo retirar mi dinero de IBKR?
Los fondos recién ingresados quedan retenidos durante unos días antes de poder retirarse. Ese plazo empieza el día en que entra el dinero y varía según el método de ingreso que haya utilizado.
Maxime tiene dos másteres por la SKEMA Business School y la FFBC: un máster en Gestión y un máster en Análisis Financiero Internacional. Como fundador y redactor jefe de NewTrading.fr, redacta artículos diariamente sobre trading financiero.
Descubre el trading sin riesgo con
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