Trading e inteligencia artificial: una guía para traders astutos (o perezosos)
El poder de la inteligencia artificial (IA) ha agitado las actividades de muchos sectores profesionales durante los últimos años y el mundo del trading no se ha quedado al margen.
Abrir posiciones de manera informada, rápida y rentable es la promesa de la IA en los mercados financieros, pero ¿cuál es la realidad?
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
¿Qué es el trading con IA?
El trading con IA hace referencia al uso de la inteligencia artificial para tomar decisiones de inversión y operar en los mercados financieros.
Esta fusión entre tecnología y finanzas tiene el objetivo de superar las capacidades humanas en materia de análisis, capacidad de respuesta y eficacia a la hora de operar.
Su origen se remonta a la década de los 70, cuando empezaron a utilizarse los primeros sistemas electrónicos en los mercados financieros.
Aunque eran primitivos en comparación con los estándares actuales, los «Black Box Trading Systems» de la época sentaron las bases de la automatización del trading. Ya en 1987, el brusco desplome de los mercados del «lunes negro» se atribuyó a estos sistemas automáticos.
Sin embargo, fue en la década del 2000 cuando comenzó el verdadero auge del trading con IA.
Gracias a los grandes avances de los algoritmos y de la capacidad de procesamiento de datos, los sistemas pudieron aprender y adaptarse a los movimientos del mercado de forma autónoma.
En 2010, el «Flash Crash» de Wall Street, en el que el Dow Jones se desplomó casi 1000 puntos en cuestión de minutos antes de recuperarse, puso de relieve la velocidad e influencia de los sistemas de trading de alta frecuencia basados en IA.
Son dos las promesas del trading con IA: optimizar los beneficios y minimizar el riesgo.
Para alcanzar estos objetivos, la IA se basa en una gran cantidad de datos (desde indicadores económicos hasta el sentimiento en las redes sociales) para identificar las tendencias emergentes y prever los movimientos del mercado.
Además, estos sistemas son capaces de ejecutar operaciones a una velocidad sin precedentes, en ocasiones de milisegundos. Los traders, por tanto, pueden sacar provecho de oportunidades que, de otro modo, serían invisibles o inaccesibles para ellos.
En la actualidad, el atractivo de la IA para los inversores es evidente. Pero ¿está la realidad a la altura de la ficción?
Cómo funciona el trading con IA
El trading con IA se basa en algoritmos avanzados capaces de aprender y adaptarse a los cambios de los datos del mercado. Estos algoritmos suelen crearse a partir de modelos de aprendizaje automático, una rama de la IA que permite que las máquinas mejoren su rendimiento sin la intervención humana.
Una de las ventajas principales del trading con IA es su capacidad de realizar análisis masivos, con la posibilidad de procesar terabytes de datos diariamente en tiempo real. Si tiene lugar un evento geopolítico importante, la IA puede revaluar sus posiciones en función de los nuevos datos disponibles.
Además, el trading con IA puede aplicarse a distintas estrategias de inversión.
Los enfoques varían desde el trading de alta frecuencia, en el que las operaciones se llevan a cabo en milisegundos, hasta estrategias a más largo plazo basadas en previsiones macroeconómicas.
La capacidad de adaptación («deep learning») también es fundamental en el trading con IA. Ante una crisis económica o una agitación del mercado, la IA, en teoría, podría ajustar sus algoritmos para maximizar las posibilidades de obtener beneficios.
En 2016, la inteligencia artificial de Google, AlphaGo, ya generó un gran revuelo al vencer al campeón coreano Lee Sedol en el juego de Go. La IA demostró su flexibilidad y capacidad de aprender nuevas estrategias. ¿Podrá hacer lo mismo en los mercados financieros?
Diferencias entre el trading con IA y el trading algorítmico
El trading algorítmico utiliza algoritmos programados de antemano para ejecutar órdenes según unas variables predefinidas, como el volumen de trading, el precio o el tiempo. Por tanto, fundamentalmente, implica automatizar estrategias de trading basadas en reglas predefinidas, lo que no sucede necesariamente con la IA.
Capacidad de adaptación
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Capacidad de aprender y adaptarse de manera continua a datos nuevos. Por ejemplo, si un modelo de trading con IA identifica una tendencia emergente nueva, puede ajustar su estrategia de manera acorde. | Funciona con reglas predefinidas. Si ocurre una situación imprevista, el algoritmo no ajustará su estrategia en consecuencia, excepto en caso de que haya sido programado para hacerlo. |
Complejidad
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Utiliza redes neuronales y técnicas de «deep learning», lo que le permite analizar una gran cantidad de factores y comprender los matices del mercado. | Aunque es sofisticado, suele ser menos complejo y basarse en fórmulas y condiciones específicas. |
Fuentes de datos
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Capacidad de integrar distintas fuentes de datos, como noticias, el sentimiento en redes sociales o informes financieros, para influir en sus decisiones. | Suele centrarse en datos de mercado más tradicionales, como precios o volúmenes de trading. |
Toma de decisiones
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Toma decisiones basadas en modelos predictivos y saca conclusiones de datos pasados y actuales para prever los movimientos futuros. | Toma decisiones basadas en criterios predefinidos, sin necesariamente prever el futuro. |
Capacidad de evolución
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Con el avance de la IA, el potencial de evolución y adaptación es (en teoría) casi infinito, con una mejora constante de las estrategias de trading. | Aunque puede actualizarse y mejorarse, exige la intervención humana para adaptar o modificar las reglas que aplica. |
Reacción ante las anomalías
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Tiene la capacidad de identificar anomalías o comportamientos atípicos del mercado y reaccionar a ellos en tiempo real. | Puede pasar por alto algunas anomalías si no se corresponden con las condiciones predefinidas en el algoritmo. |
Margen de error
| Trading con IA | Trading algorítmico |
|---|---|
| Independientemente de lo sofisticado que sea, no es infalible y comete errores, en especial si los datos de entrada están sesgados o incompletos. | Los errores suelen ser resultado de bugs o condiciones definidas inadecuadamente durante la programación. |
Ventajas del trading con IA
- Análisis de datos rápido y detallado
El trading con IA es capaz de procesar y analizar grandes cantidades de datos a una velocidad vertiginosa. Mientras que el trader humano puede verse desbordado por la gran cantidad de información, la IA evalúa de manera constante los millones de datos disponibles para tomar decisiones informadas. - Capacidad de adaptación en tiempo real
Una de las fortalezas clave del trading con IA es su capacidad de aprender y adaptarse a los movimientos del mercado. Si una estrategia no consigue arrojar los resultados esperados, la IA puede recalibrar sus acciones para ajustarse a las nuevas tendencias. - Operaciones 24/7
A diferencia de los traders humanos, la IA no necesita descansar. Puede operar día y noche, y garantizar que está constantemente presente en los mercados, incluso durante acontecimientos imprevistos que tienen lugar fuera del horario de trading habitual. - Reducción del error humano
La IA elimina los sesgos cognitivos y errores de juicio que influyen en la toma de decisiones del trader humano. Opera con algoritmos y datos, con un enfoque más objetivo y racional. - Identificar tendencias de manera temprana
Con su capacidad de analizar información de distintas fuentes de manera simultánea, el trading con IA puede prever los movimientos del mercado antes de volverse obvios para la mayoría de los traders. - Capacidad de gestionar la complejidad
El trading con IA es especialmente adecuado para los mercados complejos y volátiles. Puede gestionar de manera simultánea distintas variables y tener en cuenta sus interacciones para optimizar los resultados. - Mejora continua
Los sistemas de trading con IA evolucionan de manera constante. Aprenden de cada operación, cada éxito y cada error, lo que les permite perfeccionar constantemente sus estrategias para alcanzar un rendimiento óptimo.
Desventajas del trading con IA
- Confianza excesiva en la tecnología
Confiar de manera excesiva en el trading con IA puede llevar a dejar de lado el análisis humano. El mercado financiero se ve influenciado por factores humanos y emocionales que la IA puede no captar por completo. - Elevados costes iniciales
Configurar una infraestructura de trading con IA eficaz puede exigir una inversión inicial importante. La tecnología de IA avanzada y los expertos que se necesitan para configurarla pueden resultar caros. - Seguridad y vulnerabilidad
Al igual que cualquier tecnología, el trading con IA puede ser el objetivo de ciberataques. Los jáqueres podría intentar manipular los sistemas a su favor. - Una mayor competencia
Con el auge de la IA, el trading se está volviendo más competitivo. Las ventajas que en su día tuvieron los traders humanos con sistemas sofisticados se están nivelando y el mercado se ve más saturado.
¿Cómo empezar a operar con IA?
Comprender los conceptos básicos del trading y la inteligencia artificial es fundamental. Empiece por escoger cursos de formación online específicos para esta intersección tecnológica y financiera.
Cuando ya tenga los conocimientos, puede escoger la plataforma de trading que mejor se adapte para interactuar con su IA. Busque plataformas que sean transparentes en materia de seguridad.
Escoger el algoritmo de trading adecuado es esencial. En lugar de empezar de cero, los traders con una menor experiencia en programación pueden optar por una solución de trading con IA programada de antemano. Sin embargo, siempre será fundamental comprender la lógica subyacente de este algoritmo.
Antes de aventurarse, es mejor llevar a cabo simulaciones. Muchas plataformas ofrecen modos de demostración que permiten que los traders utilicen y supervisen su software de IA en distintos escenarios sin arriesgarse a perder su capital real.
Una vez que empiece a operar de forma real, la supervisión será esencial. Aunque sea autónoma, la IA funciona con los parámetros y datos que se le proporcionan. Si el mercado evoluciona o se producen anomalías, intervenir rápidamente puede ser la clave para evitar incurrir en grandes pérdidas.
Por último, el trading con IA exige una actualización constante. Los mercados financieros cambian, constantemente se encuentran disponibles nuevos datos y la IA en sí misma evoluciona. Es muy aconsejable supervisar la tecnología y actualizar de manera regular los algoritmos para mantener una eficacia óptima.
Maxime tiene dos másteres por la SKEMA Business School y la FFBC: un máster en Gestión y un máster en Análisis Financiero Internacional. Como fundador y redactor jefe de NewTrading.fr, redacta artículos diariamente sobre trading financiero.
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