Cómo evitar las estafas de trading: señales de advertencia

El estafador y sus cómplices se han fugado con el dinero. Víctima de una estafa de trading bien elaborada, Martín acaba de perder los 5000 € que había depositado en su cuenta de trading. Ahora solo puede lamentarse…

A pesar de que existe una lista de la CNMV de entidades no autorizadas, la situación de Martín no es un caso aislado. Descubra a continuación cuáles son las 5 señales de advertencia que le ayudarán a identificar una estafa antes de que sea demasiado tarde.

1. Promesas de beneficios poco realistas

¿Le están prometiendo unos beneficios elevadísimos en un tiempo récord y sin asumir ningún riesgo? Huya. Están intentando estafarlo.

Cualquier beneficio superior al de una inversión sin riesgo siempre será el resultado de asumir un riesgo. Y este será mayor cuanto mejor sea la perspectiva de rentabilidad.

2. Un discurso de venta agresivo

Si el comercial está constantemente al teléfono presionándole para que actúe, esté alerta. La presión para invertir inmediatamente siempre es una bandera roja.

El estafador quiere aprovechar el efecto sorpresa y jugar con sus emociones. Empezará por infundirle el miedo a perderse la oportunidad del año. Que no le tomen el pelo. Tómese su tiempo para meditar e investigar lo que necesite con calma y así evaluar con conciencia a su interlocutor.

No baje la guardia si tiene éxito en su primera inversión. Muchos estafadores van a tratar de ganarse su confianza pidiéndole que invierta pequeñas cantidades para convencerlo de que las incremente posteriormente.

No se deje llevar por la presión, incluso aunque su contacto sea de fiar. Nunca invierta más dinero del que puede permitirse perder y cíñase a su presupuesto de trading en todo momento.

3. Una reputación dudosa

Si con su investigación descubre alguna señal de advertencia en los medios de comunicación, por parte de creadores de contenido o de antiguos clientes, consulte de inmediato la lista de entidades no autorizadas de la CNMV para obtener más información. Quizás todavía no se encuentre en la lista, pero podría verse incluida pronto.

Aunque sean muy eficaces, los organismos reguladores tienen que enfrentarse a muchos estafadores creativos y con valor. Es posible que las autoridades todavía no tengan constancia del mismo si es nuevo en el mercado.

Además, tenga cuidado con las normativas falsas o las estructuras enrevesadas.

Aunque las normativas oficiales son una garantía de fiabilidad, no todas bastan para asegurar que se puede confiar en la solución. De hecho, algunos estafadores no dudan en recurrir a regulaciones y certificaciones extranjeras para conseguir sus objetivos.

4. Una estructura opaca

Un asesor comercial que le llama con número oculto, un equipo de gestión que no conoce, no poder averiguar el origen de la estructura jurídica del sitio web…  Todo esto debería ponerle en alerta.

Pero tenga cuidado: aunque la solución tenga algunos elementos de legitimidad (número de registro de la empresa, perfiles de LinkedIn de los directivos, opiniones de clientes, etc.), en ocasiones se ven suplantados o son totalmente falsos. Si la información no es clara o es difícil de obtener, podría tratarse de una estafa.

5. Solicitudes extrañas

Transferir fondos a una cuenta en el extranjero, pagar por adelantado un impuesto antes de retirar los fondos, la presencia de intermediarios… Para cubrir sus actividades y evitar verse expuestos, los estafadores a veces realizan peticiones sorprendentes.

Y aunque pueda parecer absurdo a posteriori, las víctimas, atraídas por el dinero, tienden a ignorar estas señales de advertencia. Cuidado con la negación y no se deje llevar por la euforia.

Lo que sí es cierto es que existen algunos requisitos reglamentarios en materia de verificación de la identidad del cliente (KYC) y de la procedencia de los fondos (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) extremadamente regulados.

Sea precavido. Comparta solo la información necesaria y utilice exclusivamente medios de comunicación seguros para evitar ser víctima de un robo de identidad o de malversación de fondos.

Qué hacer si se ve estafado

Lo primero que debe hacer es dejar de añadir fondos a su cuenta inmediatamente y ponerse en contacto con su banco para ver si todavía puede cancelar las últimas transferencias de fondos o pagos.

A continuación, notifíquelo a las autoridades competentes para que puedan asesorarle (en concreto para presentar una denuncia) y puedan advertir al resto de usuarios de esta estafa.

Si las autoridades consiguen identificar a su estafador, podrá interponer una demanda por daños y perjuicios.

Lamentablemente, es muy complicado localizar a los autores de estas estafas porque suelen tomar bastantes precauciones, como utilizar identidades falsas, pagos en el extranjero o en criptomonedas, comunicaciones escasas…

Aunque perder dinero en los mercados financieros es uno de los 7 riesgos del trading, ningún trader independiente debería ver cómo le roban los frutos de su trabajo. Esté atento y no dude en dar la voz de alarma si es necesario.