Cómo convertirse en un trader rentable: plan para principiantes

Ganar dinero con el trading es una carrera de obstáculos. Si quiere formar parte algún día del pequeño grupo de traders que logra obtener beneficios, es fundamental que adopte un enfoque metódico y disciplinado.

¿Qué pasos deben darse para ser rentable en trading? ¿Cuál es la clave para mejorar los resultados operativos? ¿Y cuáles son los mayores retos?

Descubra nuestro plan de 7 pasos diseñado para maximizar sus posibilidades de convertirse en un trader rentable. Aunque no hay garantía de éxito, este enfoque puede ayudarle a evitar los errores de principiante más comunes y a progresar de forma estructurada.

1. Ser consciente de la realidad del trading

El trading consiste en comprar y vender productos financieros con el objetivo de obtener beneficios. Por desgracia, se suele subestimar el nivel de dificultad de esta actividad.

Las estadísticas sobre trading muestran una realidad muy lejana a la idea preconcebida de que se puede ganar dinero fácil al operar: los traders luchan por sobrevivir y solo el 3 % de ellos obtiene beneficios…

Si quiere unirse a este reducido porcentaje, lo primero es no hacerse ilusiones y ser consciente de la realidad del trading.

Sí, a riesgo de decepcionarle, tiene muchas posibilidades de perder dinero y terminar formando parte del 97 % de traders que pierden dinero.

Por tanto, lo más sensato es prepararse a fondo para incrementar las posibilidades de éxito.

2. Practicar con un simulador de trading

El trading real es una actividad que conlleva riesgos. Es posible perder mucho dinero en muy poco tiempo. En lugar de saltar al vacío, es mejor empezar por practicar con uno de los simuladores de trading disponibles en el mercado.

Este paso de paper trading es fundamental para familiarizarse con la plataforma que escoja, practicar la colocación de órdenes y desarrollar la primera estrategia de trading.

Pero para que su experiencia en el simulador de trading le ayude a avanzar, debe ser lo más realista posible.

Debe tener en cuenta dos cuestiones: en primer lugar, el realismo del entorno de trading que escoja para practicar y, en segundo, que las cantidades ficticias sean coherentes con lo que planea invertir en el futuro.

Por ejemplo, si piensa operar con un capital de trading de 5000 €, reserve esa cantidad en una cuenta de ahorro y practique con la misma cifra en el simulador. No pase al trading real hasta que haya acumulado un historial de ganancias significativas y sostenibles.

Si pierde dinero ficticio, no pasa nada. Puede parar de operar y conservar sus ahorros. En ningún caso pierde dinero real.

Y el día que consiga un historial de ganancias significativas, constantes y sostenibles en su simulador de trading, puede pensar en transformar el dinero de su cuenta de ahorro en capital de trading real.

3. Adoptar un sistema de gestión de fondos preciso

La gestión del riesgo (reglas de gestión de fondos o Money Management) consiste en establecer procesos para proteger su capital y optimizar su potencial de beneficios.

Ya sea al definir su capital de trading inicial o los límites máximos de pérdidas (por operación, día, mes, etc.), las reglas de gestión de fondos son cruciales para proteger su salud financiera y sacar el máximo provecho de una actividad como el trading.

De hecho, aunque su estrategia de trading sea rentable de forma global, tendrá que poder asumir rachas de pérdidas sin arruinarse.

4. Adquirir nuevos conocimientos

Convertirse y mantenerse como un trader rentable exige formarse en trading y seguir desarrollando sus habilidades a lo largo de su carrera para ir por delante de la competencia.

Para ello, es posible realizar cursos de trading u optar por algo más autodidacta, como leer libros de trading.

Debería evitar el trading compulsivo, es decir, comprar y vender productos financieros sin ninguna reflexión. Tampoco es aconsejable operar de forma pasiva como un jugador en el casino. Debe hacer el esfuerzo de operar de forma consciente, reflexionar en profundidad sobre todas las decisiones que tome y analizar minuciosamente sus resultados en un diario de trading.

5. Desarrollar su propio plan de trading

Elaborar un plan de trading completo le permite definir sus objetivos y, al mismo tiempo, tener en cuenta sus límites personales.

Dado que ninguna estrategia de trading es completamente infalible, es importante dedicar tiempo a desarrollar una estrategia propia.

Debe tener en cuenta varios elementos:

• Tipo de estrategia: scalping, trading intradía, swing trading o trading de posición.
• Clase de activo: acciones, bonos, divisas, materias primas, etc.
• Producto financiero: futuros, opciones, CFD, etc.
• Método de análisis: fundamental, técnico, del comportamiento.

Probar distintos enfoques en el simulador de trading es una buena forma de elaborarla y adoptar gradualmente la rutina de trading que mejor se adapte a su perfil.

6. Forjar un historial de ganancias

Ganar dinero en una operación no es suficiente para convertirle en un trader rentable.

Cuantas más operaciones tenga en su historial y más variados sean los escenarios de mercado (burbujas, crisis, etc.), más relevante será.

Realizar el backtesting de su estrategia de trading puede ayudarle a evaluar su rendimiento en algunas situaciones específicas y anómalas, como el crac del 29 o la burbuja de las puntocom.

Sin embargo, debe tener cuidado de no optimizar en exceso su sistema de trading (overfitting), ya que podría hacer que su estrategia fuese extremadamente vulnerable a cualquier cambio en el comportamiento del mercado.

Una estrategia puede ser muy rentable en algunas fases del mercado que pueden durar años y extremadamente peligrosa en otras.

Esfuércese por formalizar sus teorías de trading, es decir, los motivos por los que su estrategia le proporciona una ventaja competitiva. Y asegúrese de que los resultados que obtiene en el presente coincidan con lo que predijo su estrategia basándose en datos históricos.

7. Pasar al trading real

¿Le convencen los resultados que ha obtenido en el simulador de trading y quiere dar el gran salto? Estos son los pasos fundamentales para garantizar una transición adecuada al trading real.

Lo primero y más importante, compruebe la fiabilidad de su bróker.

Son muchos los particulares que se ven estafados o arruinados por las prácticas deshonestas de algunos brókeres. No se deje engañar.

Cuando haya abierto una cuenta de trading con alguno de los mejores brókeres del mercado, empiece a operar con posiciones pequeñas. Tendrá tiempo para incrementar gradualmente su exposición al riesgo a lo largo de su recorrido. De momento, todavía hay mucho que aprender.

Se dará cuenta de que el trading real presenta nuevos retos para los que no le ha preparado el paper trading, como la gestión de sus emociones.

En cualquier momento, si se da cuenta de que los resultados reales son muy distintos a los que ha obtenido en el simulador, no dude en parar y volver a practicar con dinero ficticio.

Al final, nadie le obliga a operar con una cuenta real. Compare regularmente qué le aporta el trading (dinero, placer, aprendizaje) con lo que le cuesta (tiempo, estrés, energía, etc.) para adoptar el enfoque que mejor se adapte a sus aspiraciones.

Convertirse en un trader rentable es una carrera de obstáculos. Las estrategias de este artículo no le garantizan el éxito, pero proponen un método para perseguir su objetivo sin estrellarse.